Kuanzia Januari 1, 2025, kanuni za kubashiri mtandaoni nchini Brazil zimepitia mabadiliko makubwa, yakilenga kuhakikisha uzingatiaji wa viwango vya juu kwenye taratibu za kupambana na utakatishaji wa fedha (AML), uthibitishaji wa wachezaji (KYC), na uwazi wa uendeshaji. Mwongozo huu unatoa maelezo ya nini kinahitajika kwa waendeshaji wote wanaotaka kufanya kazi katika soko hili linalodhibitiwa kwa ukali.
Leseni na Muundo wa Soko
Kwa mujibu wa kanuni hizo mpya:
- Leseni inahitajika kwa waendeshaji wote wa kubashiri mtandaoni na michezo ya bahati, kwa ada ya R$30 milioni (takriban USD$6.1 milioni) kwa muda wa miaka mitano.
- Waendeshaji wanapaswa kuwa na makao yao nchini Brazil; makampuni ya kigeni hayaruhusiwi kushiriki moja kwa moja.
- Waendeshaji waliopata leseni wanapaswa kutumia eneo la kipekee la mtandaoni, bet.br, kuonyesha uhalali wao.
- Kufikia Januari 2025, leseni kamili 14 zimetolewa, huku zaidi ya maombi 50 ya leseni za muda yakisubiri uhakiki.
Kanuni za AML: Mahitaji Muhimu
Utambuzi wa Wateja na KYC
Waendeshaji wanapaswa kutekeleza taratibu kali za KYC, ikiwa ni pamoja na:
- Kuthibitisha umri na utambulisho wa wachezaji.
- Kukagua wachezaji dhidi ya orodha za vizuizi vya serikali, watu mashuhuri kisiasa (PEP), na hifadhidata za vikwazo.
- Matumizi ya mifumo ya malipo inayoweza kufuatiliwa kama kadi za malipo (debit) na Pix, wakati kadi za mkopo (credit) zimepigwa marufuku.
Ufuatiliaji wa Miamala
Kanuni zinahitaji waendeshaji kufuatilia miamala yote ya wachezaji, ikijumuisha:
- Amana, uondoaji, na kiwango cha dau, kwa ukaguzi wa kodi ya CPF (ID ya walipa kodi) ili kugundua shughuli zozote zenye shaka au ulaghai.
- Kutoa ripoti za shughuli zisizo za kawaida kwa mamlaka zinazohusiana, sambamba na sheria za AML za Brazil.
Uhifadhi wa Rekodi
Waendeshaji wanapaswa kuhifadhi taarifa za kina za kiutendaji na kifedha kwa madhumuni ya ukaguzi wa mara kwa mara kutoka kwa wasimamizi.
Mahitaji Mengine ya Uzingatiaji
Matangazo na Ulinzi wa Watumiaji
Kanuni za matangazo zinajumuisha:
- Matangazo yanalengwa kwa watu wazima pekee, huku watoto na vijana wakiwa wamezuiwa kushirikishwa.
- Kuweka wazi haki za watumiaji na kuhakikisha njia rahisi za malalamiko au utatuzi wa migogoro.
Kodi
Waendeshaji wanatozwa kodi ya 12% kwa mapato ghafi yanayotokana na michezo ya bahati (GGR), wakati wachezaji wanatozwa 15% kwa ushindi unaozidi R$2,824.
Adhabu na Utekelezaji
Waendeshaji wasiozingatia sheria wanakabiliwa na adhabu kali, ikiwa ni pamoja na:
- Kufungiwa tovuti na kulipishwa faini inayofikia hadi R$2 bilioni (takriban USD$354 milioni).
- Kusimamishwa au kufutwa kwa leseni kwa kukiuka sheria.
Hitimisho
Mfumo mpya wa kanuni za kubashiri mtandaoni Brazil ulioanza 2025 umelenga kudhibiti soko kwa kuhakikisha uzingatiaji wa AML, uwazi wa uendeshaji, na kulinda maslahi ya watumiaji. Waendeshaji wanapasa kuzingatia taratibu za juu za uthibitishaji wa wateja, ufuatiliaji wa miamala kwa muda halisi, na kuzingatia mifumo ya malipo inayoweza kufuatiliwa. Hatua hizi husaidia kuzuia ulaghai na kusaidia ukuaji wa soko linaloendeshwa kwa uwajibikaji.
