Mnamo Mei 15, 2025, Kamisheni ya Kamari ya Uingereza ilitoza faini kubwa ya £2,022,000 kwa Spreadex Limited kufuatia uchunguzi ulioonyesha kasoro kubwa katika kufuata sheria za kupambana na utakatishaji fedha (AML) na uwajibikaji wa kijamii. Hatua hii inasisitiza wajibu wa makampuni ya kamari kuhakikisha uaminifu na uwajibikaji wa wateja wao.
Ukiukaji Mkuu wa Kanuni
Kasoro Katika Udhibiti wa AML
Uchunguzi huo uliweka wazi changamoto zifuatazo kuhusu udhibiti wa AML:
- Tathmini ya Spreadex kuhusu hatari za Fedha Haramu na Ufadhili wa Ugaidi haikuzingatia ipasavyo hatari zinazohusiana na wateja, bidhaa, maeneo ya kijiografia, na mbinu za malipo zilizobainishwa kwenye mwongozo wa Kamisheni ya Kamari.
- Sera na taratibu za AML zilizoanzishwa na Spreadex hazikutosha kudhibiti utakatishaji wa fedha na ufadhili wa kigaidi.
- Kampuni hiyo ilitegemea sana taarifa za kifedha za wateja bila uthibitisho wa kujitegemea wa njia walizopata fedha.
Suala moja lililokua la kushangaza ni pale mteja alipoweka amana ya takriban £64,000 mara tu baada ya kufungua akaunti mpya. Hata baada ya kiwango hiki kikubwa, Spreadex haikuomba nyaraka zinazothibitisha chanzo cha fedha, na mteja huyo alipoteza £50,000 ndani ya mwezi mmoja pekee.
Ukiukaji wa Uwajibikaji wa Kijamii
Kamisheni pia iligundua changamoto kubwa katika jinsi Spreadex ilivyoshughulikia ulinzi wa wateja:
- Kampuni haikuongeza hatua za uangalizi wa kina hata baada ya kuona wateja wakiongeza hatari zao kupitia amana kubwa au shughuli za kamari zisizo za kawaida.
- Kesi moja ilikuja na wateja kuvuka mpaka wa kila siku wa amana ya £3,340 mara kumi na mbili ndani ya siku 14. Mwitikio wa kampuni ulijikita tu kwa jumbe nne za moja kwa moja bila kuwa na hatua yoyote ya kibinadamu.
Hatua za Kisheria na Masharti
Kando na faini ya kifedha, Kamisheni ya Kamari imeitaka Spreadex kufanya ukaguzi huru wa tatu ili kuhakikisha utekelezaji wa sera bora za AML na uwajibikaji wa kijamii. Hatua hii inalenga kushughulikia changamoto za kimfumo zilizoonekana wakati wa uchunguzi.
Muktadha wa Kihistoria
Hii ni mara ya pili kwa Spreadex kuchukuliwa hatua za kisheria katika miaka ya hivi karibuni. Mnamo mwaka 2022, kampuni hiyo ililipa faini ya £1.36 milioni kwa kasoro kama hizo. Kurudia kwa ukiukaji kama huu kumeathiri ukubwa wa adhabu ya sasa.
Hitimisho
Faini ya £2.02 milioni dhidi ya Spreadex inasisitiza jukumu la Kamisheni ya Kamari katika kuhakikisha wahusika katika sekta ya kamari wanatekeleza udhibiti madhubuti wa AML na ulinzi wa wateja. Kesi hii ni onyo wazi kwa makampuni mengine kuhusu madhara ya kutozingatia sheria kali za usimamizi. Kwa kuwa Spreadex imeshatozwa faini kubwa mara mbili ndani ya miaka mitatu, kampuni hiyo inapaswa kufanya mabadiliko makubwa katika mifumo yake ya kufuata sheria ili kupunguza hatari za kisheria siku za usoni.
